Die Roßdorfer Kutte ist, wie die Bernshäuser Kutte und der Schönsee, ein Erdfallsee, hervorgerufen durch die Urnshäuser Störungszone.


In Folge jahrhundertlanger Auslaugung des Zechsteinsalinars und Einbrechen darüber liegender Gesteinsschichten entstanden an der Oberfläche trichterförmige Erdfälle von ca. 100 Meter Länge und 80 Meter Breite, die sich mit Wasser füllten. Der See misst an der tiefsten Stelle 11 Meter.
Ein Damm trennt den größeren See von einem kleinen Nebensee, der mit Algen zugewachsen ist.
Artenreiches Biotop
Die Kutte ist ein wichtiger Lebensraum für zahlreiche geschützte Tier- und Pflanzenarten, wie der Feuersalamander und die Kreuzkröte. Im Gewässer leben 14 Moluskenarten, 8 Fischarten, 5 Amphibien- und 3 Reptilienarten. Im Gebiet kommen ca. 50 Vogel- und 30 Säugetierarten, darunter 10 Arten Fledermäuse. Erstaunlich sind auch die zahlreichen Insektenarten.